RETRIBUCIÓN DE US$1.3 MIL MILLONES A LOS ACCIONISTAS COMUNES EN FORMA DE DIVIDENDOS Y RECOMPRAS

ÍNDICE DE DESEMBOLSO DEL 29%(3) VALOR CONTABLE POR ACCIÓN DE US$92.95 VALOR CONTABLE TANGIBLE POR ACCIÓN DE US$80.25(4)

Citigroup Inc. reportó hoy utilidades para el segundo trimestre de 2022 de US$ 4.5 mil millones, o US$ 2.19 por acción diluida, sobre ingresos de US$ 19.6 mil millones. Esto se compara con utilidades de US$ 6.2 mil millones, o US$ 2.85 por acción diluida, sobre ingresos de US$ 17.8 mil millones para el segundo trimestre de 2021.

Los ingresos aumentaron un 11% con respecto al período del año anterior, con un crecimiento tanto en los ingresos netos por intereses como en los ingresos sin intereses. Los mayores ingresos netos por intereses se debieron principalmente a los beneficios de tasas más altas, así como a los fuertes volúmenes en Grupo de Clientes Institucionales (ICG) y en Banca Personal y Administración Patrimonial (PBWM). Los ingresos no relacionados con intereses también aumentaron, impulsados por Mercados de Renta Fija y Servicios en ICG, que compensaron con creces los menores ingresos no relacionados con intereses en Banca de Inversión en ICG y en PBWM.

Las utilidades de US$ 4.5 mil millones disminuyeron un 27% con respecto al período del año anterior, ya que un mayor costo del crédito y un aumento del 8% en los gastos compensaron con creces el aumento del 11% en los ingresos.

Las ganancias por acción de US$ 2.19 disminuyeron un 23% con respecto al período del año anterior, lo que ref leja las menores utilidades, compensado en parte por una disminución aproximada del 4% en las acciones en circulación.

Las comparaciones porcentuales a lo largo de esta publicación se calculan para el segundo trimestre de 2022 en comparación con el segundo trimestre de 2021, a menos que se especifique lo contrario.

Resultados financieros del segundo trimestre

Citigroup

2T’22

1T’22

2T’21

TvsT%

AvsA%
($ en millones, excepto por los % y cuando se indique lo contrario)

Grupo de Clientes Institucionales
$11,419
$11,160

$9,549
2%
20%
Banca Personal y Administración Patrimonial
6,029
5,905

5,698
2%
6%
Franquicias Heredadas
1,935
1,931

2,279
–
(15)%
Corporativo / Otros
​255​
190

227
34%
12%
Ingresos totales, neto de gastos por intereses
19,638
19,186

17,753
2%
11%
Total gastos operativos
12,393
13,165

11,471
(6)%
8%
Pérdidas Crediticias Netas
850
872

1,320
(3)%
(36)%
Creación / (Liberación) de ACL Neto(a)
375
(138)

(2,402)
NM
NM
Otras Reservas(b)
​49​
21

16
NM
NM
Costo Crediticio Total
1,274
755

(1,066)
69%
NM
Utilidad por Operaciones Continuas Antes de Impuestos
5,971
5,266

7,348
13%
(19)%
Reservas para impuestos sobre la renta
1,182
941

1,155
26%
2%
Ingresos por Operaciones Continuas
4,789
4,325

6,193
11%
(23)%
(Pérdida) deutilidades por Operaciones Discontinuadas, neto
de impuestos(5)

(221)

(2)

10

NM

NM
Utilidades atribuibles a participación no controlante
21
17

10
24%
NM
Utilidades de Citigroup
$4,547
$4,306

$6,193
6%
(27)%
(Pérdida) de utilidades por Operaciones Continuas, neto de impuestos

Grupo de Clientes Institucionales
3,978
2,658

3,433
50%
16%
Banca Personal y Administración Patrimonial
553
1,860

1,805
(70)%
(69)%
Franquicias Heredadas
(15)
(385)

492
96%
NM
Corporativo / Otros
273
192

463
42%
(41)%
Préstamos al Final del Período ($MM)
657
660

677
–
(3)%
Activos al Final del Período ($MM)
2,381
2,394

2,328
(1)%
2%
Depósitos al Final del Período ($MM)
1,322
1,334

1,310
(1)%
1%
Valor en Libros por Acción
$92.95
$92.03

$90.86
1%
2%
Valor contable tangible por acción(4)
$80.25
$79.03

$77.87
2%
3%
Índice de Capital Común Tier 1 (CET1)(2)
11.9%
11.4%

11.8%

Índice de Apalancamiento Suplementario (SLR)(2)
5.6%
5.6%

5.8%

Retribución sobre Capital Común Promedio
9.7%
9.0%

13.0%

Retribución sobre Capital Común Promedio Tangible
(RoTCE)(1)

11.2%

10.5%

15.2%

Nota: Favor de referirse a los Apéndices y Notas al pie al final de este comunicado de prensa para obtener información adicional.
(a) Incluye la acumulación / (liberación) de reservas crediticias para préstamos y reservas para pérdidas crediticias sobre compr omisos crediticios no financiados.
(b) Incluye reservas para beneficios y reclamos de los asegurados, títulos de deuda HTM y otros activos.

Citigroup
Los ingresos de Citigroup de US$ 19.6 mil millones en el segundo trimestre de 2022 aumentaron un 11%, impulsados por el aumento de las tasas, la actividad de los clientes en Mercados y el impulso continuo en los negocios de tarjetas de EE. UU., compensados parcialmente por una desaceleración en la actividad de Banca de Inversión, así como los vientos en contra de las comisiones de inversión en Administración Patrimonial Global.
Los gastos operativos de Citigroup de US$ 12.4 mil millones en el segundo trimestre de 2022 aumentaron un 8%, impulsados por las continuas inversiones en la transformación de Citi, las mayores inversiones dirigidas por el negocio y los gastos relacionados con el volumen, parcialmente compensados por el ahorro en productividad.

El costo del crédito de Citigroup de US$ 1.3 mil millones en el segundo trimestre de 2022 en comparación con US$ (1.1) mil millones en el período del año anterior, lo que ref leja una acumulación neta en la provisión para pérdidas crediticias (ACL) de US$ 0.4 mil millones, en comparación con una liberación neta de ACL de US$ 2.4 mil millones en el período del año anterior, parcialmente compensada por menores pérdidas crediticias netas.

Las utilidades de Citigroup de US$ 4.5 mil millones en el segundo trimestre de 2022 disminuyeron un 27% desde el período del año anterior, impulsadas por el mayor costo del crédito y los mayores gastos, parcialmente compensados

por el aumento de los ingresos. La tasa impositiva real de Citigroup fue de 19.8% en el trimestre actual en comparación con el 15.7% en el segundo trimestre 2021. La tasa impositiva más alta para el trimestre actual refleja menores beneficios impositivos relacionados con ciertas operaciones no estadounidenses.

La provisión total de Citigroup para pérdidas crediticias en préstamos fue de aproximadamente US$ 16.0 mil millones al f inal del trimestre, con una relación de reserva a préstamos f inanciados del 2.44%, en comparación con US$ 19.2 mil millones, o 2.88% de los préstamos financiados, al final del período del año anterior. El total de activos no devengados disminuyó un 31% desde el período delaño anterior hasta US$ 3.0 mil millones de dólares. Los préstamos de consumo no devengados disminuyeron un 35% a US$ 1.4 mil millones de dólares, mientras que los préstamos corporativos no devengados de US$ 1.7 mil millones de dólares disminuyeron un 26% con respecto al período del año anterior.

Los préstamos de Citigroup de final de periodo fueron de US$ 657 mil millones al f inal del trimestre, una disminución del 3% en comparación con el período del año anterior.

Los depósitos de Citigroup de final de periodo fueron de US$ 1.3 billones al final del trimestre, una disminución del 1% en comparación con el período del año anterior.

Grupo de Clientes Institucionales
2T’22
​
1T’22
2T’21

TvsT%
​
AvsA%
​
($ en millones de dólares, excepto que se indique lo contrario)

Servicios de Valores
$994
$858
$855

16%
16%
Soluciones de Tesorería e Intermediación
​3,029
​2,590
​2,285

​17%
​33%
Ingresos totales de Servicios
4,023
3,448
3,140

17%
28%
Mercados de Renta Fija
4,084
4,299
3,111

(5)%
31%
Mercados de Valores
1,236
1,527
1,144

​(19)%​
8%
Ingresos totales de Mercados
5,320
5,826
4,255

(9)%
25%
Banca de Inversión
805
1,028
1,503

(22)%
(46)%
Créditos Corporativos(a)
777
689
688

​13%​
13%
Total ingresos de Banca (a)
1,582
1,717
2,191

(8)%
(28)%
Ingresos de productos, neto de gastos por intereses(a)
10,925
10,991
9,586

(1)%
14%
Ganancia / (Pérdida) en Coberturas Crediticias
494
169
(37)

​NM​
NM
Ingresos totales, neto de gastos por intereses
11,419
11,160
9,549

2%
20%
Total gastos operativos
6,434
6,723
5,829

(4)%
10%
Pérdidas Crediticias Netas
18
30
68

(40)%
(74)%
Creación / (Liberación) de ACL Neto (b)
(245)
948
(765)

NM
68%
Otras Reservas(c)
25
(7)
3

​NM​
NM
Costo Crediticio Total
(202)
971
(694)

NM
71%
Utilidades
$3,961
$2,640
$3,421

50%
16%
Impulsores clave de Servicios

Valor de transacción transfronteriza ($MM)
79
76
68

5%
17%
Volumen de gasto de tarjetas comerciales ($MM)
15
11
9

32%
61%
Volumen de compensación en dólares ($MM)
37
36
36

2%
2%
Activo s bajo custo d ia y/o ad min is tr a ció n (AUC/A U A ) ($B)
21
23
23

(8)%
(7)%

El valor contable de Citigroup por acción de US$ 92.95 y el valor contable tangible por acción de US$ 80.25 aumentaron 2% y 3%, respectivamente, en gran medida impulsados por las utilidades y por menos acciones en circulación, parcialmente compensados por movimientos adversos en el componente acumulado de otros ingresos integrales de capital y dividendos comunes. Al cierre del trimestre, el Índice de Capital CET1 de Citigroup fue del 11,9% f rente al 11,4% del trimestre anterior. El SLR de Citigroup para el segundo trimestre de 2022 fue del 5,6%, sin cambios con respecto al trimestre anterior. Durante el trimestre, Citigroup devolvió un total de US$ 1.3 mil millones a los accionistas comunes en forma de dividendos y recompras.